Numa conferencia do CFA, Wallace Head e Ronald Kaiser fizeram uma apresentação sobre alocação de ativos para pessoa física, eis algumas observações úteis em relação ao processo de decisão:
1) O escopo e profundidade do processo de investimento é complexo demais para a maioria dos clientes.
2) A maioria das pessoas físicas não possui o conhecimento e os dados necessários para tomar decisões de investimento plenamente seguras.
3) A maioria das pessoas físicas encaram os investimentos como transações e deixam de encará-las como parte de uma carteira ou programa.
4) Pessoas físicas possuem aversão tanto a riscos quanto a perdas.
5) Seguir uma metodologia racional de investimentos somente na medida em que se lida com um indivíduo racional.
6) Familiarizar-se com as oportunidades de investimento do cliente relacionadas ao emprego.
7) Identificar as metas gerais de investimento e finanças do cliente.
8) Aconselhar o cliente com relação à realidade de suas metas.
Trecho do livro Alocação de Ativos para pessoa física do CFA.
